海外FXと国内FXどちらが良いのか!【税金面から解説します】

FX基礎知識

海外FXと国内FXどちらが良いのか知りたい

海外FXの税金がどうなっているのか知りたい

今回はこんなお悩みの方に書いています


スプレッド最狭水準宣言

【FXの確定申告】海外FX・国内FXの税金について解説します

最近Twitterで海外FX・国内FXについて少し話題になっています。

という、AKIさんの意見があったり。
先月突如として現れた神様集団の2名は海外FXを勧めていたり

ジモン先生(@naminori_jhonny)は海外FXを勧めています。

海外FX・国内FX どっちが良いのか分からないですよね?

なので、税金面という観点から今回は記事を書いていきます。

海外FX・国内FXの税金について

海外FX・国内FXの税金は稼ぐ金額によりメリット・デメリットがあります。

以下で詳しく解説します。

国内FXの税金

1年間の利益が20万円を超えた場合、一律20.315%の税金がかかります。
なので、稼げば稼ぐほど、税金の負担は減っていきます。
例えば、20万円の利益の場合→4万円・100万円→20万円の税金がかかります。しかし、1000万円→200万円・1億円→2000万円と税金の負担はかなり減ります。
よく1億円稼いでいる人は税金で半分持っていかれると言われますが、FXの場合は20%のみで良いのです。

海外FXの税金

総合課税になる。
簡単にいうと、利益によって税金が変わっていきます。(累進課税)
195万円以下だと、税金は15%(所得税5%+住民税10%)になります。
・20万円→3万円
・100万円→15万円

100万円稼いだ時の国内FXよりも税金を5万円安くなるのは、かなりデカいです。

累進課税の目安
195万~330万円→20%
330万以上~695万円→30%
695万以上~900万円→33%
900万以上~1800万→43%
1800万以上→4000万→50%
4000万以上→55%
という感じです。
なので、330万円までなら20%の税金なので、国内FXと同じ税率です。
税金を気にするなら、海外FXである程度稼いで、種銭を作り、国内FXに切り替えるというのが一番税率が少なく済み・早くお金が稼げそうですね。

国内FXは確定申告すれば、損失が繰り越せる

損失がある人

少額の利益なら国内FXじゃなくて、海外FXが良いのかな?

こういう風に考える人もいますが、すべての人がいきなり年単位でプラスの利益になるわけではありません!ということは、年単位で損失が出てしまう方もかなり多くいます。

こういう年単位で損失を出してしまった時に、国内FXは損失が繰り越せるのでお得です!

海外FXは損失が繰り越せません!

国内FXは損失が繰り越せる

国内FXは損失が3年間繰り越せます!

例えば、
1年目-100万円
2年目-50万円
3年目-30万円
4年目+200万円
4年間の合計利益が20万円です。4年目に払う税金は20万円分のみ!つまり、4万円でOK!!
注意点としては、毎年マイナス収益でも確定申告をするという条件付きです!!
もし、2年目に確定申告を忘れた場合で、3年目にまた確定申告していた場合は、1年・2年目の繰り越しは0になりますので、4年目の税金は170万円分の税金を払わなければなりません!これには注意が必要です!!

注意:海外FXは損失が繰り越せない

海外FXは損失が繰り越せません!

よく勘違いしている方がいますので気を付けてください!

海外FXで脱税は出来ません

海外FXで損失が出た場合は、確定申告しなくてもいいのですが、利益が20万円を超えた場合は、確定申告をしましょう!

海外FXは海外に会社があるから、日本の税務署にバレないとお考えの方が多いですが、利益が出た場合はバレています!裏でつながっているので、気をつけてください!

まとめ

国内FXの税金は
1年間の利益が20万円を超えた場合、一律20.315%の税金がかかります。(住民税含む)

海外FXの税金は

      • 195万円以下だと、税金は15%(所得税5%+住民税10%)
      • 195万~330万円→20%
      • 330万以上~695万円→30%
      • 695万以上~900万円→33%
      • 900万以上~1800万→43%
      • 1800万以上→4000万→50%
      • 4000万以上→55%

    という感じで累進課税になります。

195万円以下の利益の場合は海外FXの方が税金は安いです。

ただ、330万円以上の利益の場合は国内FXの方が税金が安くなります。

なので、自分の利益を見ながら国内FXを使ったり、海外FXを使ったりしてもいいと思います。

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